Objetivo General:

Suministrar a los participantes los conceptos, principios y técnicas necesarios para utilizar los diferentes productos financieros ofrecidos por la institución, con el propósito de que puedan asesorar al cliente de una manera precisa y oportuna, logrando satisfacer sus necesidades financieras, lo que redundará en una mejor atención al mismo; creando y/o estrechando vínculos comerciales con éste con un alto nivel de profesionalismo y rentabilidad.

• Definir el entorno laboral comparándolo con los demás actores involucrados en el sistema financiero nacional.

• Crear conciencia en los participantes sobre la necesidad de conocer al detalle los diferentes instrumentos financieros de captación, colocación e inversión, así como los negocios colaterales que se pueden canalizar a través de la banca y el impacto que todos ellos ejercen sobre la gestión de negocios de la institución.

• Suministrar a los participantes las características de la gestión de negocios y la supervisión que ejerce el Estado sobre la misma.

• Dar a conocer algunos de los términos financieros comúnmente utilizados en la gestión financiera cotidiana.

El tiempo de duración del curso es de dieciséis (16) horas, distribuidas en dos (2) días, sugiriéndose el siguiente horario para el desarrollo del mismo:

El curso va dirigido a aquellos profesionales que tengan como responsabilidad el manejo de instrumentos financieros ante la clientela y quienes en su gestión necesiten conocer las características y beneficios de los productos financieros demandados por el mercado.

Los grupos organizados estarán conformados por un mínimo de quince (15) personas y no excederán de veinte (20) participantes.

Introducción: Ubicándonos en el entorno financiero

• Características de la Banca
• Comercial
• Hipotecaria
• Universal

Módulo I: Instrumentos de Colocación de la Banca Universal

• Préstamos: características y regulaciones
• Corto
• Mediano
• Largo Plazo

 

• Pagarés: características y regulaciones
• Corto
• Mediano
• Largo Plazo

 

• Descuentos de Giros
• Características de las letras de cambio
• Partes de la letra de cambio
• Leyes que regulan su utilización

 

• Factoring (Cesión de facturas por cobrar)
• Características, beneficios
• Leyes que amparan el producto

 

• Tarjetas de Crédito
• Marcas
• Beneficios para el titular
• Características del financiamiento

 

• Cálculo de Intereses y comisiones según modalidad de cobro por cada tipo de producto
• Anticipado
• Vencido
• Comisión flat

 

• Proceso de otorgamiento y evaluación del riesgo a asumir
• A través de Líneas de Crédito
• Mediante el descuento de operaciones puntuales

Módulo II: Instrumentos de Captación de la Banca Universal

• Cuenta Corriente
• Descripción
• Beneficios
• Responsabilidad del titular
• Partes del cheque
• Recaudos

 

• Cuenta de Ahorro
• Descripción
• Tipos de cuentas de ahorro
• Recaudos

 

• Depósitos a Plazo Fijo
• Descripción
• Características
• Recaudos
• Beneficios

 

• Participaciones
• Descripción
• Características
• Recaudos
• Beneficios

 

• Fondos Mutuales
• Características
• Beneficios
• Valor de la Unidad de Inversión
• Forma de cálculo
• Regulaciones

 

• Cálculo de intereses según modalidad de pago
• Anticipado
• Vencido

Módulo III: Instrumentos de Inversión

• Emitidos por el BCV

• Emitidos por el Estado Venezolano

• Emitidos por empresas privadas

• Papel de la Comisión Nacional de Valores

Módulo IV: Negocios Colaterales (Cross Marketing)

• Cartas de Crédito (Crédito Documentario)
• Participantes
• Tipos
• Importación
• Exportación
• Doméstica
• Clasificación
• Revocable o irrevocable
• Avisada o Confirmada
• Forma de Pago
• A la vista
• Con aceptación o refinanciamiento
• Garantía
• Beneficios
• Para el Ordenante
• Para el Beneficiario

 

• Fianzas
• Tipos
• Participantes
• Características

 

• Fideicomisos
• Modalidades
• Participantes
• Fideicomitente
• Beneficiario
• Fiduciario
• Regulaciones
• Limitaciones

• Venta / Compra de Divisas

Módulo V: Controles Ejercidos por el Estado para Asegurar la Fortaleza del Sistema Financiero

• Supervisión por parte de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras

• Generalidades de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras

• FOGADE
• ¿Cuál es su objetivo?
• Límite de coberturas

Módulo VI: Ampliando el Horizonte Financiero

• Impacto de la calidad de los productos financieros en la gestión de negocios del banco y su implicación en los balances de publicación.

• Glosario de términos financieros

La metodología aplicada será eminentemente práctica, utilizándose las siguientes técnicas:

• Exposiciones teóricas complementadas con preguntas dirigidas al grupo con la intención de fomentar su participación y, a la vez, medir su grado de comprensión de los temas tratados.

• Exposición de puntos de vista y experiencias por parte de los participantes.

• Discusiones de grupo.

• Realización de ejercicios prácticos relacionados con el contenido programático del curso.

• Formación de equipos de trabajo, fomentándose, de esta manera, un sentido de sana competencia entre grupos.

En el curso serán utilizados los siguientes recursos audiovisuales como apoyo en el proceso de entrenamiento:

• Pizarra, pantalla y rotafolio.

• Video Beam y computador con PowerPoint.