Objetivo General:

Al culminar el entrenamiento, los participantes dispondrán de los conocimientos y herramientas necesarios para elaborar reportes de crédito eficaces que sean capaces de informar al lector, de una forma completa y confiable, sobre la situación financiera de los clientes, su entorno, perspectivas de desarrollo y posibilidad de negocios y persuadirlo para concurrir con la recomendación expuesta en ellos.

• Suministrar a los participantes las guías necesarias para la redacción de reportes de crédito claros, completos, confiables y estructurados, en base a la información reflejada por los estados financieros de los clientes y complementada con los datos obtenidos durante la visita a éstos.

• Lograr la uniformidad en las presentaciones escritas ante el Comité de Crédito o ante cualquier área de la organización a quienes competa la revisión, análisis y/o toma de decisiones basadas en la información suministrada en dichas presentaciones.

La duración del curso será de dieciséis (16) horas académicas, distribuidas en dos (2) días, sugiriéndose el siguiente horario para el desarrollo del mismo:

El curso está dirigido a aquel personal de la organización que, en la actualidad, tenga asignada entre sus funciones la elaboración de informes crediticios y a aquellos otros empleados que la institución desee preparar, en el corto y mediano plazo, para la realización de esta gestión.

Los grupos organizados para recibir este curso estarán conformados por un mínimo de quince (15) personas y no podrán exceder de veinte (20) participantes.

Módulo I: Generalidades sobre el Informe de Crédito

• ¿Para quién se escribe un informe de crédito?
• Áreas de interés de los posibles destinatarios

• Finalidad del informe de crédito
• El reporte de crédito como herramienta de venta

• Características del informe de crédito

Módulo II: Contenido del Informe de Crédito

• Presentación y propósito

• Impacto económico

• Repago
• Ingresos
• Costo de bienes vendidos
• Gastos generales y administrativos
• Términos de la deuda solicitada

• Experiencia

• Gerencia / Propietarios

• Industria

• Condición financiera
  • Rentabilidad
  • Eficiencia
  • Estructura de deuda y capital
  • Flujo de efectivo

• Riesgos
  • Internos
  • Externos

• Conclusiones y recomendaciones

• Anexos a considerar

Módulo III: Aspectos Importantes a Considerar en la Elaboración del Informe

• Escenarios y supuestos

• Consistencia en la presentación de los números

• Lenguaje y redacción
  • Guías para la comunicación escrita

• Dont’s en un informe de crédito ( lo que jamás se debe hacer.... )

La metodología aplicada será eminentemente participativa, utilizándose las siguientes técnicas:

• Exposiciones teóricas complementadas con preguntas dirigidas al grupo con la intención de fomentar su participación y, a la vez, medir su grado de comprensión de los temas tratados.

• Exposición de vivencias y experiencias por parte de los participantes.

• Discusiones de grupo.

• Realización de ejercicios prácticos relacionados con el contenido programático del curso.

• Formación de equipos de trabajo, fomentándose, de esta manera, un sentido de sana competencia entre grupos.

En el curso serán utilizados los siguientes recursos audiovisuales como apoyo en el proceso de entrenamiento:

• Pizarra y rotafolio.

• Video Beam.

• Computadora con PowerPoint